Европейская комиссия поместила азартные онлайн игры на самый высокий уровень угрозы, в то время как риск от наземных казино снизился.
Европейская комиссия подняла уровень угрозы отмывания денег, который она присваивает онлайн-гемблингу. Присвоив игорному бизнесу высший уровень, ЕК призвала ввести более низкие пороги для проверок на благонадежность.
Оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма, проведенная комиссией в 2022 году, является ее третьим периодическим анализом после предыдущих оценок в 2017 и 2019 годах. Особое внимание уделялось азартным играм, и для разных вертикалей были составлены отдельные оценки рисков.
Азартные игры в интернете были классифицированы как «очень высокий» риск и оказались особенно уязвимыми из-за использования цифровых валют.
Европейская Комиссия заявила:
Несмотря на ряд мер, основанных на оценке риска, которые уже внедряются многими онлайн-операторами ЕС (например, учебные занятия по борьбе с отмыванием денег для сотрудников, надлежащая проверка клиентов и программы «Знай своего клиента»), риски отмывания денег в онлайн-гемблинге по-прежнему достаточно высоки, так как включают в себя такие важные факторы, как неочный элемент, огромные и сложные объемы транзакций и финансовых потоков.
Рекомендации для онлайн-гемблинга в ЕС
Комиссия отметила, что саморегулирование в определенной степени было успешным на многих рынках, но заявила, что властям необходимо предоставить отрасли большую ясность.
В заявлении комиссии говорится:
Во многих государствах-членах ЕС операторы онлайн-гемблинга достигли хорошего уровня саморегулирования и оценки рисков, хотя их сотрудничество с компетентными органами и подразделениями финансовой разведки можно было бы улучшить.
Операторы считают, что они не получают четких указаний о том, как правильно реагировать на риски, учитывая, в частности, отсутствие обратной связи от подразделений финансовой разведки по сообщениям о подозрительных транзакциях.
ЕК сделала несколько рекомендаций для членов ЕС. Государствам было предложено снизить порог выигрышей, подлежащих надлежащей проверке клиентов, с нынешних 2000 евро. Также было предложено, чтобы государства-члены обеспечили, чтобы операторы онлайн-гемблинга организовывали регулярные учебные занятия для персонала и сотрудников, ответственных за соблюдение нормативных требований. Игроки также не должны иметь несколько учетных записей с одним и тем же брендом.
Наземные казино и другие вертикали
Между тем, оценка риска наземных казино обнаружила значительные улучшения. Классификация риска отрасли была снижена с «очень высокого» до «среднего» после того, как ЕК обнаружила, что включение казино в структуру ЕС снизило риск отмывания денег.
Оценка показала, что самый большой риск в вертикали был связан с проникновением участников схем отмывания денег среди персонала казино.
В отчете говорится:
Казино считаются подверженными риску, хотя для казино, принадлежащих государству или публичным компаниям, этот уровень риска ниже. Следовательно, риск использования казино для отмывания денег представляется высоким, а уровень угрозы, которую представляет для казино отмывание денег, считается умеренно значительным.
Несмотря на общую неплохую картину, правоохранительные органы все же выявляют некоторые слабые места, что говорит о неправильном применении действующей нормативно-правовой базы. Количество дел об отмывании денег, расследованных правоохранительными органами, показывает, что есть еще возможности для улучшения.
- Уровни риска покера и розничных ставок оставались «высокими»,
- риск лотерей и игровых автоматов вне казино был классифицирован как «средний»,
- бинго был присвоен «низкий» уровень риска.
В июне Мальта была исключена из серого списка ненадежных юрисдикций FATF, но к нему добавился Гибралтар. Гибралтар остается в списке и откладывает отчетность. Недавно было объявлено о планах ввести новые лицензии на азартные игры и многоуровневую систему комиссий.