Для этих преступных деяний они использовали частенько стейблкоины и централизованные биржи. Вместе с этими и другими путями злоумышленники двигались и через сайты азартных игр.
В период с 2019 года по 2024 год около $100 млрд. нелегальных средств были переведены на криптовалютный рынок. Это стало известно после обнародованных результатов исследования компании Chainalysis.
В частности, значительная часть незаконных финансовых операций имеет непосредственную связь со стейблкоинами, такими как:
- Tether (USDT).
- USD Coin (USDC).
Основные выводы исследования Chainalysis
- Использование стейблкоинов: Большая часть нелегальных транзакций осуществляется с использованием стейблкоинов. Эти цифровые активы имеют стабильную стоимость. Именно этот факт и делает их особенно привлекательными для злоумышленников.
- Централизованные биржи: Более половины всех транзакций, которые вызывают особые сомнения, проходят через централизованные биржи, предлагающие высокую ликвидность и простоту конвертации криптовалют в фиатные деньги. Такие биржи также отличаются интегрированием с традиционными финансовыми сервисами, облегчая тем самым легализацию незаконных средств.
- Ужесточение регуляций: Мировые власти работают над ужесточением норм регулирования стейблкоинов и платформ цифровых активов. Это привело к снижению объемов подозрительных средств на биржах. Но преступники продолжают находиться в постоянном поиске новых способов обхода этих правил.
- Рост промежуточных кошельков: Злоумышленниками увеличивается количество промежуточных цифровых кошельков, особенно на биржах, которые соблюдают правила “знай своего клиента” (KYC), что вызывает затруднения в отслеживании незаконных транзакций.
- Децентрализованные финансовые сервисы: Вместе с централизованными биржами, деньги отмываются и путем использования децентрализованных финансовых сервисов, сайтов азартных игр, криптомиксеров и блокчейн-мостов.
- Объем стейблкоинов на мировом рынке: Данные DeFiLlama свидетельствуют, что рыночная стоимость стейблкоинов выросла до более чем 160 млрд. долларов. Напомним, что в начале 2021 года этот показатель равнялся только 29 млрд. долларов. Лидеры сегодняшнего рынка - токены USDT компании Tether Holdings (доля - 69 процентов) и USDC компании Circle Internet Financial (доля - 21 процент).
Жесткий контроль не мешает развитию экосистемы
Несмотря на ужесточение принимаемых мер контроля, экосистема криптовалют продолжает активно развиваться.
Злоумышленники находят все более изощренные способы, чтобы отмывать денежные отмывания средств.
Вследствие этого следователями начинается применение поведенческого анализа для обнаружения нелегальных операций.