Комиссия по азартным играм Великобритании подала иск против Greentube Alderney за нарушения, связанные с отмыванием денег и недостатки в сфере социальной ответственности. Компания NOVOMATIC имеет пять типов лицензий в Великобритании и управляет там Admiralcasino и Bell Fruit Casino.
Комиссия начала нормативную проверку оператора в декабре 2020 года и обнаружила, что в период с декабря 2019 года по ноябрь 2020 года компания не выполняла свои лицензионные требования по четырем отдельным и разным моделям.
Регулирующая компенсация в размере 685000 фунтов стерлингов была наложена за следующие нарушения:
- Неспособность провести надлежащую оценку рисков отмывания денег;
- Неспособность предотвратить отмывание денег;
- Неспособность сообщить о ключевых событиях;
- Неспособность взаимодействовать с клиентами таким образом, чтобы свести к минимуму риск причинения вреда клиентам;
Комиссия отметила, что Greentube приняла меры по исправлению положения.
Комментарии
Хелен Ванн (Helen Vann), исполнительный директор, заявила:
Соблюдение правил Комиссии, направленных на обеспечение безопасности людей и защиту от преступлений, связанных с азартными играми, обязательны.
Мы всегда будем принимать решительные меры против тех операторов, которые не соответствуют высоким стандартам, которые мы ожидаем от потребителей в Великобритании.
Greentube ответила на обвинения
Несмотря на то, что Greentube согласилась с оценкой рисков, предоставленной Комиссией Великобритании, компания не признала прямо, что будет вести письменные записи о шагах, которые она уже предприняла для «выявления и оценки рисков отмывания денег, которым подвержен ее бизнес». Greentube также не указала прямо, что будут приняты соответствующие меры для оценки и смягчения новых рисков, которые могут возникнуть при внедрении новых технологий, методов ведения бизнеса или новых продуктов, а также того, что были учтены факторы низкого риска, указанные руководством Комиссии.
Greentube признала:
- мониторинг рисков отмывания денег в нерабочее время не сопровождался адекватными мерами,
- процессы компании в течение периода необоснованно полагались на оценку того, что игровые автоматы были продуктом с меньшим риском,
- внутренние процессы позволяли некоторым игрокам вносить и проигрывать «значительные суммы» до того, как были инициированы запросы источника средств.
По признанию Greetube, ведение документации в течение периода проверки также было признано недостаточным, и не всегда удавалось уточнить контрольные следы для подтверждения принятия решений.
Дальнейшие выводы и признания включают:
- неспособность сотрудников опросить клиентов об их источниках средств,
- недопустимые задержки в документальном подтверждении прав собственности на способы оплаты.
Что касается сообщения о ключевых событиях, то, хотя Greentube представил шесть отчетов о подозрительной деятельности в Национальное агентство по борьбе с преступностью, они также не проинформировали Комиссию в течение пяти дней после подачи этих отчетов.
Что касается нарушений социальной ответственности, Greentube признал, что иногда они полагались на триггеры ежемесячного лимита убытков, а не на взаимодействие с клиентами, чтобы определить, могут ли быть опасные азартные игры. Другие показатели, такие как продолжительность, частота и время проведения азартных игр, не всегда использовались для принятия решения.
В дополнение к выплате вместо финансового штрафа, Greentube согласился:
- опубликовать изложение фактов по делу,
- разрешить сторонний аудит для обеспечения соблюдения требований,
- возместить Комиссии 8 789,86 фунтов стерлингов на покрытие расходов, связанных с расследованием дела.
