Детективами Бюро экономической безопасности Украины была выявлена и ликвидирована целая сеть нелегальных процессинговых центров, которые функционировали в ряде городах страны.
Расследованием установлено, что преступная схема действовала в:
- Кривом Роге.
- Киеве.
- Харькове.
- Одессе.
- Житомире.
- Кременчуге.
Речь идет об общем обороте нелегальных транзакций в размере 5 миллионов гривен ежесуточно.
Методы работы и масштабы преступной схемы
Организаторами преступной схемы была разработана автоматизированная система пополнения счетов пользователей онлайн-казино. Основной механизм - это использование p2p-переводов, в которых деньги направляются на банковские карты “дропов”, то есть подставных лиц, которые предоставляют свои данные за определенное вознаграждение.
Далее денежные средства проходили легализацию через счета фиктивных физических лиц-предпринимателей, переводы между дропами и конвертацию в криптовалюту USDT.
Постоянный поток финансовых операций создавался обширной сетью дропов, многие из которых даже не имели подозрений об использовании банковских счетов в преступной схеме. Следствие говорит о задействовании порядка 4 тысяч человек. Личные данные этих лиц использовались без их ведома.
Транзакции осуществлялись в суммах от 500 до 30 000 гривен. На одном счете ежемесячно проходила аккумуляция порядка 150 000 гривен. Операторы, которые использовали один телефон, имели возможность контроля до 450 счетов дропов. Им приходилось обрабатывать гигантские объемы платежей.
Применяемые для маскировки технологии
Чтобы скрыть следы преступной деятельности мошенники пользовались различными технологическими решениями:
- VPN-сервисы, которые скрывают реальное местоположение организаторов преступной схемы.
- Обеспечение мгновенных переводов через онлайн-банкинг.
- Использование мессенджеров и программ удаленного доступа, которые позволяют координирование операции дистанционно.
- Применение систем маскировки транзакций, которыми обеспечивается незаметное движение потоков денег.
Открытие банковских счетов дропов осуществлялось в разных финансовых учреждениях, в том числе таких, как:
- "Монобанк".
- "А-Банк".
- "ПУМБ".
- "Іzibank".
- "Восток-банк".
- "Глобус банк".
- "Sense Bank".
- "Кредобанк".
- "МТБ Банк".
- "Приватбанк".
- "ОТП Банк".
- "Укргазбанк".
Дополнительное усложнение отслеживания большинства IP-адресов обеспечивалось через турецких провайдеров.
Изъятие улик в масштабных обысках
Рамками расследования было предусмотрено проведения правоохранителями обысков, результатом которых стало обнаружение и изъятие вещдоков, среди которых:
- 400 мобильных телефонов, которые использовались для управления счетами. 50 компьютеров с данными о преступной схеме.
- Порядка 5 тысяч SIM-карт, которые задействовались в p2p-переводах.
- Полтысячи банковских карт, которые оформлены на дропов.
- Заявления на открытие счетов.
- Другие документы, которые подтверждают незаконную деятельность.
Детективами также было установлено месторасположение мобильных терминалов, используемых для того, чтобы уклоняться от уплаты налогов и отмывания преступных доходов.
Ответственность за деятельность преступной сети наступает по статьям Уголовного кодекса Украины о:
- Незаконной организации азартных игр.
- Уклонении от уплаты налогов.
- Отмывании денежных средств.
Следствие продолжается, выясняется причастность всех участников преступной схемы. Организаторы понесут серьезное уголовное наказание.
