Дропперы или дропы - подставные лица, задействованные в нелегальных схемах, которые связаны с выводом средств с банковских карт россиян. На них оформляют дроп-карты (банковские карты), через которые телефонными мошенниками переводятся, а потом обналичиваются украденные денежные средства.
В настоящее время система получила широкое распространение в Российской Федерации, став удобным инструментом, который используется, чтобы обходить законы и совершать сомнительных операций, среди которых ставки в незаконных онлайн-казино и покупка криптовалюты.
Шокирующие данные о масштабе проблемы
По статистике, которая представлена Богданом Шабли - начальником Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка РФ, почти 10 миллионов клиентов отечественных банков в прошлом году переводили деньги на дропперские карты.
Такие операции стали внушительной долей теневого сектора экономики, а количество вовлеченных лиц достигло уровня в 13 процентов трудоспособного населения России.
Особо тревожным фактом является то, что оформление дропперских карт осуществляется на подставных лиц с последующей передачей в распоряжение мошенников либо теневого бизнеса.
Этим создается благоприятная почва для развития в долгосрочной перспективе нелегальной финансовой деятельности с подрывом экономической стабильности государства.
Пользователи дропперских карт
Эксперты считают, в большинстве пользователи таких карт являются обычными гражданами, которые не связаны с криминальными структурами. Одними они используются:
- Для ставок в нелегальных казино.
- Для приобретения криптовалюты.
Примечательно, что значительная часть дропов (порядка 700 тысяч человек, по данным ЦБ РФ) - молодежь до 23 лет.
Преимущественно эти люди являются жителями регионов с низкими уровнями доходов. Они становятся легкой мишенью для теневых структур.
Основные заказчики “процессинга” для нелегальных операций:
- Онлайн-казино.
- Криптовалютные обменники.
- Пиратские сайты.
- Магазины по продаже запрещенных веществ.
Противодействие с централизованным подходом
Для остановки распространения дропперских карт Банком России совместно с Росфинмониторингом и кредитными организациями разрабатываются единая платформа, которая необходима для отслеживания и блокировки подозрительных транзакций.
Благодаря этому инструменту будут оперативно устанавливаться физические лица, которые участвуют в теневых схемах.
МВД РФ параллельно с этим предлагает внесение изменений в законодательство. Передачу своих платежных средств третьим лицам планируют квалифицировать как преступление средней тяжести. Деятельность в составе организованных групп - это уже будет тяжкое преступление.
В Госдуме рассматривается инициатива, которая предусматривает запрет открытие банковских счетов для подростков в возрасте 14–18 лет без согласия законных представителей.
Борьба с участием молодежи в азартных играх
Защита несовершеннолетних от их вовлечения в азартные игры требует отдельного внимания. В октябре прошлого года Госдумой в первом чтении принят законопроект, который запрещает прием ставок:
- От несовершеннолетних.
- От должников по алиментам.
- От лиц с ограниченной дееспособностью.
Но проблема все равно актуальна, поскольку во многих букмекерских конторах допускаются ставки без подтверждения личности.
