Компания AG Communications, работающая под именем AspireGlobal и управляющая 58 игорными сайтами, была обязана выплатить 1,4 млн фунтов стерлингов (1,8 млн долларов) по результатам расследования, проведенного Комиссией по азартным играм (UK Gambling Comission).
Нарушения компании
Решение было принято после того, как были обнаружены нарушения в сфере социальной ответственности (SR) и борьбы с отмыванием денег (AML).
В рамках соглашения средства будут направлены на социально ответственные цели.
В ходе расследования выяснилось, что AG Communications не внедрила эффективные системы, предотвращающие трату клиентами крупных сумм в короткие сроки без надлежащей оценки рисков:
- в одном случае клиент проиграл 6 000 фунтов стерлингов за 48 часов, прежде чем были предприняты какие-либо меры;
- другой человек проиграл 7 000 фунтов стерлингов чуть более чем за четыре часа из-за ошибки в системе, которая позволила обойти ограничения по расходам;
- кроме того, ранее исключенный клиент смог открыть несколько новых счетов.
Среди недостатков AML - чрезмерная зависимость от финансовых порогов при отслеживании потенциальных рисков. В ходе расследования было установлено, что клиенты, отнесенные к категории среднего и высокого риска, не подвергались ручной проверке Enhanced Customer Due Diligence (ECDD) до тех пор, пока не срабатывали финансовые триггеры.
В некоторых случаях проверка ECDD затягивалась на восемь дней, что противоречило заявленной политике компании.
Комментируя это событие, Джон Пирс (John Pierce), директор по правоприменению Комиссии по азартным играм, сказал:
Это дело - уже второй случай, когда в отношении этого оператора принимаются правоприменительные меры. Несоблюдение им стандартов борьбы с отмыванием денег, задержки в принятии необходимых мер и недостатки в мерах социальной ответственности совершенно неприемлемы.
Он продолжил:
Сегодняшнее решение подчеркивает серьезность этих нарушений. Очень важно, чтобы операторы не только внедряли и поддерживали надежную политику, процедуры и контроль в области борьбы с отмыванием денег, но и оперативно и решительно реагировали на любые признаки подозрительной деятельности.
В заключение Пирс сказал:
Это дело является четким предупреждением для всех операторов, что повторные нарушения нормативных требований приведут к более жестким мерам правоприменения.
